Александр Лежава. Зачем нужен золотой запас?

Бумажные деньги постоянно съедает инфляция. Ценные бумаги в случае кризиса резко падают в цене. А вклады могут быть арестованы или конфискованы. Банкир Александр Лежава рассказывает о деньгах, курс которых всегда стабилен.

Почему драгоценные металлы стали деньгами?

-Здесь масса факторов и, прежде всего, это удобство. Тут же почему выбрали золото или почему пользовались серебром? Потому что это было удобно. Этим металлам были присущи те свойства, которые присущи настоящим деньгам, то есть они не портились со временем, в нормальных условиях с ними ничего не происходило. Я не беру какие-то экстремальные, типа извержение вулкана, когда в лаве все плавится, но в нормальных условиях те, которые существуют у нас на планете, ничего с ними не происходило. Поэтому их можно было передавать поколениям. То есть сохранять на протяжении длительного времени, расплачиваясь этим кусочком металла, ты сразу же получал плату за свой товар: это и расчет, и платеж одновременно. То есть, это не какие-то обязательства, здесь очень интересный момент возникает, что касается деньги — не деньги. Сейчас очень рекламируют электронную валюту BitCoin, наверняка вы слышали. То, что там выпущено их было на 21 миллион долларов фактически и последнее время, когда кризис особенно на Кипре случился, у них цена подпрыгнула и они были порядка 20 долларов за этот BitCoin давали. Теперь прыгнул до 140 что ли и довольно много публикаций на эту тему то, что это новые деньги 21-22 века. К сожалению, те, кто так говорит, не вполне понимают, чем деньги отличаются от валюты. А одной из характеристик, присущих деньгам это то, что вы ими можете рассчитаться, вам не нужно дополнительных свойств, оборудований и так далее. Там кусочек металла, который я вам, допустим, отдал – это, по сути, идет расчет, у нас сделка завершена. А что касается этой электронной валюты да, она присутствует, ею можно рассчитываться, но ею можно рассчитываться при соблюдении целого ряда условий. У вас должен быть компьютер, у вас должна быть программа, у вас должно все работать, у вас должна быть связь, должен быть интернет и в конечном итоге у вас должно быть электричество. Для того, чтобы получить грамм золота надо затратить труд. И чем золотой стандарт интересен тем, что фактически это была та мера человеческого труда, относительно которой плясало все остальное. То есть, это была мера, тот стандартный грамм, метр, секунда, но это была уже мера не такого физического мира, а мера экономики. И относительно нее было все построено, потому что сейчас, я уже говорил по поводу этого плавающего метода: нет меры относительно чего-либо.

Зачем государствам золотой запас?

-Официально самые большие запасы у американцев. Там приблизительно 8 тысяч 200 тонн, китайцы декларировали порядка 1 тысячи тонн. Но это было, во-первых, несколько лет назад, а, во-вторых, они очень активно скупают золото на открытом мировом рынке, у своих то, что добывается непосредственно у себя. Поэтому, сколько у них реальные запасы, я думаю, знают только они. Самая серьезная тайна на сегодняшний день, потому что вы можете знать, какие у кого ядерные арсеналы, где они расположены, где находятся подводные лодки, ракеты и так далее. Но сколько, у какой страны реально золота, я думаю, сказать не сможет никто. По крайней мере, у основных игроков, у Китая и США, на мой взгляд, американцы их серьезно завышают, китайцы серьезно занижают. Золото на текущий момент так же, как оно было на протяжении нескольких тысяч лет, это абсолютные деньги то, что называется деньги Паркса Ланса. То есть, они будут приниматься в любых условиях и на те же самые деньги всегда можно купить и продовольствие, и оружие, и ресурсы, и людей, если мы говорим о войсках и так далее. То есть всегда на то можно было купить. Их всегда принимали, и всегда будут принимать. И если будут какие-то кризисные события, то фантики брать не будут, будут просить что-то более реальное, а реальным является золото и серебро, все. Остальные металлы, платина, палладий, тоже они драгоценные, но у них не так такой традиции, как у этих основных металлов и они больше все-таки используются для конструкционных целей.

Какие ещё драгметаллы покупают Центральные Банки?

-Они не покупают платину, они не покупают палладий, но они покупают золото. То есть, те традиции, то традиционное отношение к деньгам, которое было, оно сохраняется и сегодня. И в меньшей степени это относится к серебру, но опять же, я думаю, что через очень короткий промежуток времени это может кардинально измениться, потому что те же самые объемы продаж серебряных монет США, которые бьют все рекорды это говорит только об одном. То, что население не верит в то, что будет все хорошо и усиленно перекладывает свои средства, свои сбережения в то, что является реальной ценностью. Другое дело то, что золото существенно дороже на сегодняшний день, чем серебро и купить ту же самую золотую унцовую монету может позволить себе далеко не каждый. Все-таки 1600 долларов, считайте сколько, 55-56 тысяч рублей, если так смотреть. В то же время, серебряные монеты, где-то 1500 тысячи рублей. То есть, она значительно более доступна, ее может купить любой практически, даже пенсионер.

Где в наше время драгметаллы используютв качестве денег?

-Уже сейчас есть фактически прецедент, когда страна рассчитывается золотом за поставляемые товары — Иран. Американцы ввели различные санкции, запретили рассчитываться в долларах, в евро, Европа начала вводить и они оказались вынуждены переходить на золото и им рассчитываться. Где-то в прошлый год говорили о том, что там плохая ситуация с инфляцией в Иране, все плохо, они фактически выбросили на внутренний рынок золотую монету. То есть, можно было их покупать, рынок они стабилизировали, валюту стабилизировали, по сути. За счет того, что они начали рассчитываться золотом с другими контрагентами и с ними начали рассчитываться золотом, совершенно четко плюс получила даже Турция. Она получила положительный торговый баланс, стабилизировала свою валюту, хотя, в общем-то, она ничего не сделала, она просто начала более активно торговать золотом. То есть, золото оказывает массу позитивных моментов на экономическую жизнь страны. Серебро, я думаю, что все-таки серебро в межгосударственных расчетах вряд ли будет использоваться, потому что, по крайней мере, на текущий момент оно существенно дешевле и скорее серебро будет использоваться или может использоваться во внутренних расчетах, то есть когда вы будете ходить на рынок в магазины. Потому что монета унцовая серебряная порядка 1500 тысяч рублей за 31 грамм серебра. То есть, это более приближено к текущим расчетным потребностям.

Существиет ли перепроизводство товаров в современном мире? Как оно влияет на цену золота?

-Видите ли, сколько сейчас? Население где-то 6 миллиардов человек на планете. Для того, чтобы обеспечить достойное существование всех, нужно порядка 6 миллиардов тонн продовольствием. Считаем, что на человека нужно тонну зерна продовольствия. Реально производится где-то порядка 1,5 миллиарда тонн – это по производству продовольствия. Поэтому когда говорят перепроизводство, да нет реально никакого перепроизводства, нет платежеспособного спроса. Поэтому для того, чтобы поддерживать цены на одном уровне, готовы выкинуть, а не продавать или отдать и так далее. С другой стороны, этот процесс, который мы наблюдаем сейчас, он же тоже достаточно интересен тем, что хотя в постоянном обращении находится валюта эта, но деньги свою роль не утратили, реально то же самое золото и так далее. Одна из существенных проблем, которую вменяли в вину золоту то, что оно дескать в результате того, что производит различные продукты, они со временем дешевеют и поэтому выгоднее потратить золото сегодня, а подождать год-два-три или пять и купить тот же самый продукт и дешевле или даже лучше, но дешевле. Если посмотреть на биржевые цены, но не так, как они считаются в валютах американских дензнаках, а в граммах золота, то тенденция сохраняется, причем совершенно четко. Цены на сельхозпродукты, на массу промышленного сырья, оно продолжает дешеветь относительно золота. То есть, золото оно показывает, что как было деньгами, так оно и остается. И то, что какие-то игрища с фантиками, реально оно никак не влияет на этот процесс, то есть относительно золота зерно, продовольствие, овощи, молоко, все дешевеет. То есть, фактически если бы вы, допустим, купили в 2001 году золотую монетку и на нее можно купить определенное количество хлеба, масла, молока, мяса, то сегодня на ту же монетку вы можете купить его в два раза больше. Я не помню насколько произошли изменения, но это очень существенно.